近年來，資本市場震盪加劇讓更多投資者的關注度從單一資產漲跌向做好賬戶管理轉移，但與此同時海外、商品等大類資產的複雜度和認知門檻無形中為投資配置增加難度。
為了幫助投資者更好規劃賬戶資產，中歐財富今年以來從投資研究、系統工具、遠端投顧服務等三方面全面打磨對客“深服務”，以中歐財富專業投顧服務為基石，持續迭代資產配置服務的專業化、個性化。
中歐財富研究院：
兼具深度、實用性的投研專區
在投研側，中歐財富基於投顧投研團隊的底層研究推出中歐財富研究院，其中的“大類資產研判”以月度更新的方式彙總了投研團隊對於國內外宏觀市場、股債以及商品等大類資產的分析與展望，幫助使用者及時把握國內外投資環境的變化、瞭解不同資產類別之間的相關性以及適配當下的投資方案。
另一方面，考慮到近年來市場熱點切換頻繁，使用者對新興投資主題和投資工具關注不減，中歐財富研究院的“熱力追蹤”以深度研報的形式，深入顯出地為使用者剖析特定資產的底層投資邏輯、歷史在不同市場環境下的走勢表現、與基本面、政策面、資金面和情緒面之間的相關性以及對當下的配置價值等，幫助使用者做好投資的基本功。
值得一提的是，為了讓投研團隊的研究成果更“接地氣”，能夠直接為使用者所用，中歐財富研究院除了特色的主題研報外，還推出了一系列涵蓋市場情緒、股市、債市的指標，將投顧投研對市場的底層研究轉化為量化、周度更新的打分訊號，並透過產品化工具支援使用者自主訂閱，更好為投資決策賦能。
其中，依託於這類訊號開發的發車服務，也有效優化了投資者的實際投資體驗。以2022年上線的全明星智慧跟投計劃為例，截至10月8日，跟投計劃的主理人賬戶已經盈利11%，而同期中證偏股基金指數收益率仍為-13.4%（注1）。今年四季度，中歐財富也全新上線了一款債券類發車策略【薪動月月投】，將投研日常跟蹤的指標轉化為四檔債市訊號，為對債券投資感興趣的使用者提供更佳的投資解決方案。
全面升級私人財富規劃
打造全週期、個性化投資方案
除了在投研側為使用者提供多角度、實用性強的投研報告和訊號工具，中歐財富深服務還對APP工具進行全面升級，從投前診斷到投後賬戶持續最佳化，全方面提升使用者投資體驗。
近日，中歐財富全面升級私人財富規劃服務工具，從大類配置、品類分佈、行業穿透、持基分析等維度切入，全面幫助使用者深度診斷自己的持倉，並依據個性化的風險偏好及當下大類資產的回報預期，提供著眼於整體賬戶的最佳化方案。
截至目前，中歐財富平臺已有超1000人使用了私人財富規劃工具，其中近70%的使用者完成了資產診斷流程體驗，並有超60%的使用者接受了資產規劃最佳化建議。（資料來源：中歐財富，截至2024/11/12）
除了透過私人財富規劃工具為使用者提供投前賬戶診斷，中歐財富還積極最佳化APP功能提升投資體驗。其中中歐財富的“超級省“集合了APP的會員權益及站內活動和福利，力爭幫使用者最大程度節省投資成本。
遠端投顧打通投資最後一公里
使用者滿意度達96%
在探索對客深度服務的過程中，考慮到不同客群的投資偏好以及不同使用者的投資需求差異，中歐財富從去年開始構建了一支遠端投顧團隊，透過資產診斷和私人財富規劃等工具，結合客戶的當前賬戶健康度及資產配置建議，為客戶提供匹配的資產配置建議。
今年年初，中歐財富推出私享家顧問服務，透過1對1的理財師顧問，為客戶提供定製化的、動態的、圍繞全生命週期的財富規劃方案。
除了在中歐財富APP上為使用者提供服務外，中歐財富還透過外部合作，將遠端投顧服務能力向合作伙伴賦能。目前遠端投顧服務已在天天基金和京東金融上試點，截至目前已累計服務使用者3000人，累計服務時長近1599小時，其中超20%的使用者已累計接受了3次（含）以上的遠端投顧服務，超40%使用者累計服務時長超30分鐘，使用者滿意度達96%。（資料統計：中歐財富，截至2024/10/11）
從投研對市場、大類資產的研判、訊號工具，到私人財富規劃和遠端投顧服務，中歐財富希望引導使用者關注的目標不侷限於單一策略的收益率和回撤等業績指標，而是根據自己的人生計劃做好整體的賬戶規劃。這些深度服務的背後，依託的是中歐財富投顧投研團隊的底層框架，透過標準化的研究和量化的建模，為服務方案的科學性提供了專業引擎。
未來，中歐財富也將繼續發揮自己在基金投顧、專業投研、產品開發及服務團隊等諸多優勢，與同業夥伴攜手共同努力，探索為使用者提供更滿足個性化需求的財富管理服務。
注1：資料來源：中歐財富，2022/7/28-2024/10/8。全明星智慧跟投計劃主理人實盤業績10.76%，同期超級股票全明星業績比較基準為-18.07%。
中歐財富本著勤勉盡責、誠實守信的原則開展基金投顧業務，但並不保證各投顧組合一定盈利，也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業務，存在本金虧損的風險。基金投資組合策略的風險特徵與單隻基金產品的風險特徵存在差異。基金投顧業務項下各投資組合策略的業績僅代表過往業績，不完全等同於客戶投資該組合策略的賬戶實際收益，不預示其未來的業績表現，為其他投資者創造的收益也不構成業績表現的保證。基金投資顧問業務尚處於試點階段，存在因試點資格被取消不能繼續提供服務的風險。基金有風險，投資需謹慎。以上內容僅供參考，不預示未來表現，也不作為任何投資建議。其中的觀點和預測僅代表當時觀點，今後可能發生改變。未經同意請勿引用或轉載。（CIS）
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