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緊急通知!11月起,個人賬戶進賬超過這個數,嚴查!

2024-11-10 14:44:14

還在用私戶收付款,私戶避稅嗎?看看今天這個案例能不能給大家警醒!

2024嚴查開始!

個人賬戶收款高於這個數,要小心了!

2024年私戶避稅真的走不通了,除了上面的案例,還有一個比較典型的案例:一家企業因個人賬戶收款未報稅構成偷稅,光罰款就高達300萬!

所以,告誡老闆們,一定不要心存僥倖,要引以為鑑!

那個人賬戶收款多少容易被查?

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號釋出)給出了明確的答案:

一、大額交易會被嚴查!

這3種情況,會被重點監管:

任何賬戶的現金交易超過5萬元;

公戶轉賬超過200萬元;

私戶轉賬超20萬元(境外)或50萬元(境內)。

二、可疑交易會被嚴查!

該辦法明確,對以下15項可疑交易重點監管:

(1)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出;

(2)資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符;

(3)資金收付流向與企業經營範圍明顯不符;

(4)企業日常收付與企業經營特點明顯不符;

(5)週期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符;

(6)相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付;

(7)長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內出現大量資金收付;

(8)短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款;

(9)存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符;

(10)個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付;

(11)與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多,短期內頻繁發生資金支付;

(12)頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發生大量資金收付;

(13)有意化整為零,逃避大額支付交易監測;

(14)中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為;

(15)金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。

《中國人民銀行關於試點取消企業銀行賬戶開戶許可證核發的通知》(銀髮〔2018〕125號)中提到,非銀行支付機構也需要提交大額交易報告,也就是說透過微信、支付寶等第三方支付機構進行大額交易也會被稽查到!

PS.究其根源來說,公轉私的目的就是為了節稅,透過稅負籌劃的方式能即合理又合法地節約下稅款,也能保障咱會計人自己。會計菌為大家準備了一套《稅收籌劃與合理避稅.PPT》,資料包含企業避稅大全、個人所得稅政策、避稅與案例(113張ppt)、等,感興趣的朋友可以領取下。

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微信、支付寶收付款如何規避風險?

微信、支付寶私戶收付款雖然存在風險,但企業只要正常申報收入,繳納稅款,可以有效規避風險!

①以公司名義開通微信、支付寶賬號。

這屬於對公賬戶,與銀行賬號性質相同,可以正常進行交易。

②對於個體工商戶,單獨設定微信、支付寶賬號。

個體工商戶允許以個人賬戶收款,但為了與家庭消費相區分,建議單獨設定微信、支付寶賬號用於收付款,避免公私不分。

③個人賬戶收取款項及時打入對公賬戶。

有時個人賬戶收取款項比較方便,但為了避免漏記收入,應及時將收入轉入對公賬戶。

④儲存賬單及收付憑證。

支付寶、微信的賬單、收付憑證同銀行等金融機構的收付憑證具有相同效力,企業應定期列印儲存。

⑤及時索取憑據。

個人用微信、支付寶付款應該及時索取憑證,以抵扣進項稅或用於成本費用的入賬。

最後提醒大家!注意保護個人資訊,勿進行非法交易。

1.遵守法律法規,不進行非法交易、洗錢等違法行為;

2.在使用微信、支付寶等平臺進行轉賬收款時,要注意保護個人資訊的安全,不要隨意洩露給他人;

3.如果轉賬收款金額超過了規定的數額,及時向相關部門報告並接受審查。

考慮到很多朋友在日常工作當中,或多或少都會遇到節稅及稅務籌劃的問題,且工作基本都會涉及稅務實操。

會計菌給大家準備了一份《稅務實操手冊》,裡面包含了664頁企業納稅籌劃手冊、180個企業稅務籌劃案例、稅收籌劃與合理避稅、稅務問題/答疑彙編、納稅申報流程、申報表填寫等等,與財稅人日常工作緊密相關,需要的朋友可以直接掃碼領!

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