2月8日，上海金融監管局披露了49張2025年開出的罰單，多家銀行機構領到百萬元級別罰單，同時有多名責任人被警告、罰款或禁業。
光大銀行上海分行被罰150萬
多人被終身禁業
罰單顯示，上海分行因員工行為管理嚴重違反審慎經營規則，被罰款150萬元。
與此同時，有5名相關責任人一同被罰。其中，時任光大銀行上海徐匯支行零售理財經理陳穎、時任光大銀行上海北外灘支行理財經理張偉來被禁止從事銀行業工作終身；時任光大銀行上海徐匯支行副行長周宏斌被禁止從事銀行業工作五年。
此外，時任光大銀行上海分行零售業務部總經理潘志超、時任光大銀行上海北外灘支行行長助理李榮均被警告，兩人分別被罰款5萬元。
華瑞銀行因12項違法違規行為
被罰沒超680萬
罰單顯示，上海華瑞銀行股份有限公司因績效薪酬管理不到位、未經核准履行高管職責、向關係人發放信用貸款、貸款五級分類不準確、違規少提減值準備、貸款管理嚴重違反審慎經營規則、以不正當手段吸收存款、以貸收費、質價不符、大額風險暴露不達標、違規發放車位貸、資訊科技執行和系統開發未有效分離，被罰沒合計680.116088萬元。
時任華瑞銀行公司與金融市場業務總部總監張潛因貸款五級分類不準確、違規少提減值準備、貸款管理不到位、以不正當手段吸收存款、大額風險暴露不達標、貸款管理嚴重違反審慎經營規則，被警告並罰款8萬元。
3家村鎮銀行領百萬元罰單
副行長、行長助理等被罰
有多家村鎮銀行收到超百萬元罰款金額的罰單。
罰單顯示，上海松江民生村鎮銀行股份有限公司因個人貸款貸前調查嚴重違反審慎經營規則、貸款管理嚴重違反審慎經營規則、員工違規保管客戶銀行卡並違規操作，被罰款150萬元；上海浦東中銀富登村鎮銀行有限責任公司因貸款管理嚴重違反審慎經營規則、員工行為管理不到位，原客戶經理與貸款客戶發生非正常資金往來，被罰款100萬元；上海金山惠民村鎮銀行有限責任公司因貸款風險分類不準確、違規處置不良貸款資產、流動資金貸款管理嚴重違反審慎經營規則、個人經營性貸款盡職調查嚴重違反審慎經營規則、未按集團客戶進行統一授信管理，被罰款220萬元。
與此同時，有多名責任人被罰，其中不乏村鎮銀行副行長、行長助理等。罰單顯示，上海金山惠民村鎮銀行副行長徐水林和時任上海金山惠民村鎮銀行行長助理、風險執行官於江均被警告並分別被罰款5萬元。
此外，時任上海松江民生村鎮銀行九亭支行副行長趙紳旭因員工違規保管客戶銀行卡並違規操作被警告，時任上海松江民生村鎮銀行新橋支行客戶經理李雲因貸款管理嚴重違反審慎經營規則被警告，時任上海松江民生村鎮銀行新橋支行副行長朱傑因員工違規保管客戶銀行卡並違規操作被警告並罰款5萬元，時任上海松江民生村鎮銀行公司管理部業務推動崗高莉萍因員工違規保管客戶銀行卡並違規操作被警告。時任上海浦東中銀富登村鎮銀行零售一部客戶經理裴凱因員工行為管理不到位、原客戶經理與貸款客戶發生非正常資金往來被禁止從事銀行業工作三年；時任上海浦東中銀富登村鎮銀行公司部客戶經理孫文強因貸款管理嚴重違反審慎經營規則被警告。
工行私人銀行部原總經理被警告並罰款
原副總經理被終身禁業
罰單顯示，時任中國工商銀行私人銀行部總經理馬健因未按規定程式選聘金融服務合作機構、理財投資合作機構名單制管理嚴重違反審慎經營規則、員工行為管理嚴重違反審慎經營規則，被警告並罰款10萬元。
時任中國工商銀行私人銀行部副總經理、綜合管理部資深經理徐衛東因股權投資母基金業務未制定管理制度、未按規定程式選聘金融服務合作機構、理財投資合作機構名單制管理嚴重違反審慎經營規則、投資審查程式嚴重違反審慎經營規則、理財資金違規投資於高風險金融產品、員工行為管理嚴重違反審慎經營規則，被禁止從事銀行業工作終身。
不久前，工行私人銀行部因11項違法違規行為，被罰款950萬元。
人保財險支公司負責人利用保險業務牟取不正當利益被警告罰款、平安人壽多名代理人因職務侵佔被禁業
在保險業方面，上海金融監管局此次披露的罰單主要涉及利用開展保險業務牟取不正當利益和職務侵佔等違法違規情況。
罰單顯示，時任人保財險上海市奉賢支公司負責人蔡仁祥因利用開展保險業務為其他機構或者個人牟取不正當利益，被警告並罰款9萬元。
時任平安人壽上海分公司保險代理人袁玲玲、時任平安養老保險李亞江上海分公司第二業務分部營業五部業務員李亞江均因職務侵佔被罰，前者被禁止進入保險業6年，後者被禁止進入保險業5年。
本文綜合自：澎湃新聞
作者：胡志挺
微信編輯：皮小姐
校對：cp
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