2024年11月7日，華夏基金宣佈了兩件大事，對廣大投資者來說，都極具投資意義，一方面可以瞭解ETF發展現狀、特點和配置方向，另一方面擁有自己指數投資的F10，可謂一網打盡。
一是釋出了《ETF20週年指數基金投資者洞察報告》，內容可謂豐富多彩，詳細闡述了過去20年ETF如何發展？指數基金誰在買？為何買？買什麼？怎麼更高效的買？無疑，對投資者瞭解當前ETF投資現狀以及未來指數發展有重大意義。
二是、在A股正在進入“全民指數投資時代”的檔口，華夏基金打造了一個面向全市場使用者的指數投資服務平臺——紅色火箭，透過這個平臺，投資者可以簡單粗暴的擁有指數投資的F10，撥開指數投資路上的“營銷資訊”、快速看清指數投資本質的“指數詳情頁”。
11月7日，華夏基金一年一度指數大會召開。從2004年到2024年，中國ETF市場歷經了20年的發展歷程。從不被投資者瞭解的小眾化產品到炙手可熱的投資品，ETF發展取得了巨大成功。
二十年間，指數化投資的理念不斷深入，在成為助力經濟和資本市場高質量發展的重要抓手的同時，也成為居民財富管理和中長期資金配置的重要工具。此時此刻，滬深兩市ETF的總規模已經突破3萬億大關，戶數簡單疊加已破千萬戶。
李一梅：ETF迎來黃金時代，做好投資者陪伴
在指數大會現場，華夏基金總經理李一梅出席活動並發表演講。李一梅表示，ETF迎來黃金時代，成為市場資金流入的“主要陣地”，積極構建以投資者為中心的能力體系，提升投資者陪伴頻率。
1）李一梅：ETF迎來黃金時代，成為市場資金流入的“主要陣地”。李一梅表示，二十年前，也是這樣的冬天，我們正在全國做華夏上證50ETF的發行路演。作為境內首隻ETF，這隻“破天荒”的創新產品，凝聚了無數人的心血。
她表示，ETF走過的20年，從來不是一條坦途，而是突破一道道窄門後的厚積薄發。因為堅信指數投資是符合時代發展需要的，也想讓更多投資者享受到ETF這種高效、透明、便捷、低成本的投資工具，即使這條路走得很艱難，我們也從未放棄。
不過，讓大家欣喜的是，在大家合力推動下，ETF發展蓬勃發展。ETF聯接基金、跨市場ETF、跨境ETF、債券ETF、商品ETF、指數增強ETF相繼落地，ETF產品創新源源不斷，產品譜系日益完整。ETF納入融資融券、ETF期權上市、中日ETF互通開通，ETF正式納入互聯互通……
李一梅表示，ETF配套機制日益完善，具備了更多樣的組合策略、更大的應用空間。ETF一步一個臺階，翻越重山峻嶺，跨過一個又一個里程碑，從寂寂無名到站在聚光燈下，迎來了黃金時代。
當前ETF規模已經超3萬億元，投資者數量近千萬戶，ETF成為資本市場上資金流入的“主要陣地”，被媒體譽為“最鋒利的矛”，更讓我們振奮的是，它還出現在了新“國九條”裡。這一刻，這帆小舟，終於穿越蜿蜒的河流，來到入海口，大海就在前面，我們可以萬艦齊發，乘風破浪。這一刻，每一位ETF從業者都會覺得值得，會由衷感到驕傲，這盛世如我們所願！
2）李一梅：積極構建以投資者為中心的能力體系。在ETF發展的路上，李一梅感謝監管和交易所為ETF發展“築基”，如果沒有他們的創新魄力和積極推動，就不會有ETF在中國資本市場的生根發芽。
其次是感謝生態圈各位夥伴為ETF發展“添翼”。券商是ETF客戶培育及服務的主力軍，ETF也成為券商財富管理轉型的重要抓手。除了券商外，越來越多基金管理人加入ETF大家庭。還有銀行、第三方代銷機構、媒體小夥伴的加入，共同讓ETF生態圈更為豐富，更具活力。
李一梅特別強調，無論是回望來路還是展望未來，我們最想感謝的還是與我們一路同行的投資者。為了向投資者提供更好的產品和服務，華夏積極構建以投資者為中心的能力體系。
不斷升級指數研究體系，以專業積澱為基，更好地發現、定義資產和創設資產，把蘊含在主動管理之中的“超額收益能力”，以更加透明、更加簡單易懂的方式呈現給投資者，打造了從中國到全球的指數產品譜系，以更好應對投資者多元化、細分化的投資需求。
華夏構建了多部門協同、體系化、全天候、覆蓋各類投資者的指數服務體系，持續提升投資者陪伴頻率和質量，以投資者喜聞樂見的方式提供投資者最需要的內容。在開展ETF推廣與投資者陪伴活動中，僅最近1年，就製作了指數投資投教素材超兩千份，開展了超百場線下互動活動和超300場線上陪伴。
在“ETF+投顧”日益成為財富管理主流模式的大背景下，為了更好滿足不同投資者需求，華夏在市場通用的投資策略基礎上，基於華夏基金多資產研究積累開發了多種“投顧化”的指數投資策略，包括針對中長期配置需求的ETF多元資產配置策略及ETF月度配置策略，針對短期交易需求的ETF雙週輪動策略及ETF周度交易策略。
最後，李一梅提到，華夏基金將這些年在服務中積澱的經驗集結成冊，即將推出ETF工具書《這樣做，買對ETF》，希望幫助更多投資者瞭解並用好ETF。此次指數大會現場，華夏基金還發布了《ETF20週年指數基金投資者洞察報告》，為研究機構、媒體、資管行業和監管部門提供新的分析視角。
未來是星辰大海，一份指數投資者的報告
講到《ETF20週年指數基金投資者洞察報告》，就不得不講這份報告編制的背景和初衷。華夏基金首席策略分析師軒偉表示，從2004年到2024年，中國ETF市場歷經了20年的發展歷程。從不被投資者瞭解的小眾化產品到炙手可熱的投資品，ETF發展取得了巨大成功。
二十年間，指數化投資的理念不斷深入，在成為助力經濟和資本市場高質量發展的重要抓手的同時，也成為居民財富管理和中長期資金配置的重要工具。此時此刻，滬深兩市ETF的總規模已經突破3萬億大關，戶數簡單疊加已破千萬戶。
指數基金是誰在買？為何買？買什麼？怎麼更高效的買？華夏基金首席策略分析師軒偉表示，二十年再出發的此時，華夏基金透過Yiwealth調研資料、自有資料和訪談資料等廣泛市場調研和分析，對當前國內指數基金投資者的眾生相進行了剖析和還原，編制了這份“指數基金投資者洞察報告”。
對於《ETF20週年指數基金投資者洞察報告》，金石看完後感覺極具實用性。這篇報告有六章，系統性地分析了指數基金投資者的現狀、特點和指數基金前景，為投資者提供了全面且深入的指數基金投資參考。金石雜談簡單舉例如下：
1）指數投資畫像，一般個人指數基金投資者以26-40歲、本科學歷為主，家庭年收入集中在15-80萬，大多擁有3-10年投資經驗，41-50歲的高齡投資股民財富更多但也更依賴指數基金。
2）股票ETF規模一家獨大，投資者更青睞寬基ETF，窄基ETF中，大多數投資者持有科技和新能源。在這裡，金石想問，大家如何挑選和配置ETF？大家在選擇一隻基金時是否有足夠的準備工作？會否會對ETF進行綜合考量，不限於費率，更側重成長性等基本面問題？
機構投資者和個人投資者投資決策有何不同？是否會諮詢專業人士？場內投資者和場外投資者的行為偏好有何不同？華夏這份報告基本都囊括了，場外偏好長期，場內偏好波段，跟隨機構資金或根據技術面指標進行交易的平均收益率水平較高。
3）個人投資者配置現狀如何？指數基金的盈利體驗如何？超4成投資者採取的核心+衛星策略到底是什麼，為何盈利更佳？
華夏基金希望透過ETF構建多資產全能平臺，像樂高積木一樣靈活多變地創設和管理資產類別，以滿足不同投資者的配置需求，推動ETF的應用實現從精準好用的投資工具到資產配置優良利器的轉變。
指數投資人的F10橫空出世，指數基金就是下一個餘額寶
如果說《ETF20週年指數基金投資者洞察報告》是對指數投資現狀、特點、投資者盈利能力、ETF發展的全面調查和系統性分析，那華夏基金一年一度指數大會推出的紅色火箭則是一把幫助投資者指數化投資的一把利刃，無關過去和未來，只看現在。
李一梅表示，我們正在進入“全民指數投資時代”，但是面對指數化投資卻有一個痛點：如果我是職場小白，面對形形色色的指數名字，我應該選哪個？如何能選出指數成份股盈利能力更強的呢？或者哪個指數才更受資金青睞呢？透過成分股和估值能區分嗎？
華夏基金思考，在做指數投資時，投資者真正需要的資訊究竟是什麼？我們怎樣才能更好地給投資者提供這些資訊，讓投資者有足夠的資訊做出判斷？為此，華夏基金希望做出一個可以隨時隨地使用，最重要的是一定要好用的一站式指數服務平臺，進而構建一個指數投資垂直生態。
於是，華夏基金彙集了公司最懂網際網路、最懂使用者、最懂指數的同事，組建了一個精銳的專案小組。超過12萬小時的開發除錯，1000多個日夜的鍛造，90多個正式版本的錘鍊，三年磨一劍，今天我們終於可以向大家介紹這個平臺——紅色火箭。
李一梅表示，20年前，華夏基金帶來了ETF；20年後，氣勢磅礴的指數投資大時代已經到來，華夏基金帶來了紅色火箭。我們堅信，指數基金就是下一個餘額寶，它簡單、透明、生生不息，可以成為每個投資者的第一選擇。希望在紅色火箭的陪伴下，指數基金投資者能夠收穫更多的投資小確幸，簡單投資，美好生活！
華夏基金網際網路金融總監欒天昊表示，紅色火箭所有服務的基礎，應該是一個能夠幫助投資者撥開“營銷資訊”、快速看清指數投資本質的“指數詳情頁”。其實，就是金石理解的F10，A股每隻股票都有F10，裡面囊括了所有的技術面、基本面，而紅色火箭同樣是指數基金的F10，一鍵知悉所有。
1）紅色火箭的指數詳情頁主要從三個維度去解析一個指數：宏觀、微觀、技術面，更全的資訊，更易懂地展現。比如宏觀上的估值情況、盈利情況，現金流好不好，產業政策好不好；微觀層面，公司活的好不好，行業內競爭格局，上下游產業鏈；技術面，動量指標、資金流入流出，漲跌幅等等。
2）關鍵詞：如何比較多個指數？比如新能源很火，但新能源方面就有六七個非常接近的指數。中證新能、國證新能、新能源車、CS新能車等等，七個葫蘆娃我選哪一個？比如不同賽道該選食品飲料還是人工智慧？
欒天昊表示，在紅色火箭裡，“指數對比”這個功能可以輕鬆解決上面的問題。一方面是指數的規模、估值，利潤、營收等資料的比較。另一方面是相關性，成份股重合度怎麼樣。最後是在不同行情階段，指數的淨值走勢比較。
作為特色的一點，在“指數對比”功能中，有個標星的“特殊行情”功能，投資者可以點開某個歷史階段，放大它的走勢，你可以看到這個階段市場發生了什麼大事件，在這個階段裡你關心的不同指數，走勢分別怎麼樣。
3）關鍵詞：如何避開熱股陷阱？隨著相關個股、概念上漲，越來越多的老股民在看到熱門股票之後開始借道指數來投資。欒天昊表示，選指數是比選股票更契合個人的一種投資方式。追熱股有比較大的不確定性，但用個股去識別市場動向，然後用指數、用賽道的方式去投資，使用者的決策成本降低了很多。
因此，紅色火箭的第三個核心功能就是“熱股選指數”。點選進入，我們可以看到熱股、牛股對應的指數，以及在指數中所佔權重大小。而且右上角介面還有個檢視匯入功能，比如你手中的自選股，直接拍下來匯入紅色火箭，你再去匹配一下，就能輕鬆地找到含有這些股票含量最高的指數。
4）關鍵詞：如何在個股漲漲跌跌中看到方向？市場上幾千只股票，漲漲跌跌，怎麼也跟不上節奏。市場漲漲跌跌中有什麼有用的線索？怎麼從個股中抽離出來，找到主線？紅色火箭的另一個核心功能——“焦點看盤”，就是為解決這個問題設計的。
第一是把A股的五千多隻股票封裝，降維成小几十個指數和板塊。在這個部分，投資者能快速地知道，市場正在發生什麼。另一部分，除了發生了什麼，很多投資者還想知道為什麼。在這一部分，我們通過後臺演算法，關聯上實時的新聞資訊，讓投資者快速看到是什麼影響了行業或者板塊。
5）關鍵詞：賦能全行業，人人為人人。紅色火箭的第五個核心功能“獨家內參”，它的第一手使用者是投顧代表（金石注：真正投顧人的福利）。認證的投顧們可以在使用紅色火箭的時候，將指數詳情頁快速變成客戶可以直觀理解的指數看板海報提供給客戶。投顧登入後還能看到一個“獨家內參”的欄位，這裡面集成了“華夏百曉生”的精華內容和配置策略。
在紅色火箭的社群中，投顧可以透過認證的身份在社群發言，更加便捷、高效地與投資者進行交流，同時，也方便投資者更多地看到優秀投顧的水平，去找到適合的投顧。
