南方基金近期宣佈，新增南方中債0-2年國開債I、南方中證A100I等5只基金的I份額。年初至今，南方基金已在南方基金APP等直銷平臺推出20只指數基金的I份額，加上本次新增，累計增設25只指數基金I份額，包括20只權益指數I份額和5只債券指數I份額，進一步豐富了股債配置的被動投資工具選擇。據悉，I類份額持有7天以上即可享受0贖回費用，銷售服務費折後僅為0.01%/年，綜合費率在行業內具有較強競爭力。
作為第一家在直銷平臺批次增設指數I份額的基金公司，I份額的創新引起了業內較大關注，多家基金公司紛紛跟進。透過本次增設，南方基金進一步完善了I份額產品線，能更好服務南方基金App投資者。
債券指數基金增長迅速，滿足穩健投資需求
今年以來，債券市場尤其是利率債市場表現活躍，帶動債券基金規模增長。在債券基金的細分品類中，債券指數基金市場增長顯著，成為基金市場的亮點。近年來，權益類基金投資被動化趨勢明顯，這種趨勢當下在債券基金中也有所體現。債券指數基金持倉透明度高、費率低廉，與投資者需求高度契合，因此基金公司在債券指數基金的佈局也在加速，以差異化產品滿足投資者需求。
如果將跟蹤利率債指數的債券基金進一步細分，可以發現，大部分利率類債券指數基金跟蹤的是政策性金融債指數。政策性金融債是由、中國進出口銀行、中國農業發展銀行這三大政策性金融機構發行的債券，信用風險極低。
南方基金新增的5只債券指數I份額均為主要投資政策性金融債的利率債券指數基金。基金名稱中的年份表示主要投資的債券剩餘期限，投資者可透過名稱初步判斷基金的風險和收益特徵，期限越長，債券久期越長，預期收益和潛在風險也越高。
I份額更低費率，助力多資產配置
至此，南方基金I類份額數量達到25只，形成了以權益類指數I份額為主、固收類為輔的產品矩陣：
權益端，包括滬深300、中證500、創業板等寬基指數，證券、有色、新能源等主題指數，恒生指數、恒生生物科技、納斯達克等境外指數，指數矩陣進一步最佳化。
固收端，加上年初新增的南方中債7-10年國開行債券指數I，以及本次新增的南方中債0-2年國開債I、南方中債1-3年國開債I、南方中債1-5年國開債I、南方中債3-5年農發債I，南方基金已有5只債券指數I份額，覆蓋不同久期的產品區間，滿足投資者多樣化的債券資產配置需求。
南方基金的I類份額無申購費、7天免贖回費，銷售服務費為0.1%，南方基金再次宣佈，針對相關I份額產品銷售服務費打1折，實際費率僅為0.01%/年。目前，I類份額僅在南方基金直銷平臺銷售，投資者可透過應用商店下載南方基金APP進行購買。
南方基金相關業務負責人表示，“我們相信指數類產品能在基金投資中服務投資者參與股債市場配置的需求，這也是我們選擇指數基金增設I份額的原因，指數產品作為一種分散化、規範化投資工具的配置理念正逐漸深入人心。指數基金申贖靈活，能跟蹤目標標的、分散個股風險，對於關注市場走勢、希望把握投資機會、風險承受能力較高的投資者來說是一種便捷、靈活的投資品種。”
南方基金一直在探索如何為直銷投資者提供差異化服務，希望藉助網際網路平臺提升科技金融服務水平，為投資者提供更佳體驗，同時依託南方基金全產品線的綜合能力，提供全方位的一站式資產配置解決方案。今年以來，南方基金App圍繞“投研工具”向“投資工具”轉變的目標，推出了多個特色功能，如債市晴雨表、市場溫度計等，將投研成果轉化為易於理解的操作工具，為投資者提供了更直觀的市場投資工具。此外，產品端也持續發力，繼年初在直銷平臺批次新增I類份額後，本次再次完善債券指數投資佈局，I類份額的創新為行業直銷業務發展提供了參考案例。
風險提示：以上觀點僅供參考，不作為投資建議。基金投資有風險，投資者在投資前請認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律檔案。基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。（CIS）
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