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征戰2025“開門紅”來了

2024-12-04 21:39:23

【導讀】“則全年紅”!金融行業積極籌備2025年“開門紅”

中國基金報記者 方麗 陸慧婧

“開門紅則全年紅”。又到了各渠道開始征戰明年“開門紅”的時刻!

歲末年終,各大基金公司以及銀行、券商等渠道正積極備戰,開始籌謀明年“開門紅”。據中國基金報記者瞭解,目前不少銀行、券商已經確定了2025年“開門紅”的啟動時間和相關銷售政策,部分機構最早已於10月中下旬啟動“開門紅”。不過各家公募基金的節奏不太一致,有的已開始規劃明年“開門紅”的首隻產品,也有的整體方案還在籌備之中。

受益於9月末政策刺激,資本市場回暖,目前各渠道的積極性正在提升。渠道對明年“開門紅”的預期也比2024年開年時更為樂觀。不過,2025年的指標壓力也明顯隨之增大,各大機構都在積極應對。

銀行、券商、網際網路等渠道

積極籌備“開門紅”

歲末的金融行業,又開始投入到征戰明年的準備之中。據中國基金報記者瞭解,目前銀行、券商、網際網路等渠道正積極籌備明年“開門紅”。

據海富通基金市場總監(渠道業務)席雅峰介紹,目前多家銀行渠道正在籌備明年的“開門紅”活動,部分國有大行從10月中下旬就開始徵集“開門紅”託管新發及產品佈局,12月正式開始跨年的“開門紅”活動。

“不少券商渠道也已確定‘開門紅’的啟動時間以及相關產品銷售政策,網際網路渠道‘開門紅’期間重點推薦的產品品類相比今年初已有了較大變化。今年初側重推薦債券型或紅利主題型等偏穩健類的產品,隨著市場回暖及投資者風險偏好提升,目前對含權‘固收+’及權益類產品明顯加強了推薦力度,‘開門紅’階段預計會延續這一趨勢。”席雅峰表示。

而另一位銷售渠道人士則反饋,目前銀行或券商渠道的“開門紅”籌備工作早已開始,最早的已於10月開始,也有渠道打算12月再陸續開始,步調不一致。

從具體品種來看,黃金、存款、保險、基金等成為“開門紅”佈局重點。“預計12月上中旬,銀行渠道以拉存款及推薦儲蓄型保險為主,12月下旬開始側重推薦基金。”一位基金公司人士表示。

席雅峰也反饋,儘管存款利率有所下調,但對於風險偏好較低的儲戶來說,存款和理財仍然是重要的資金儲蓄和投資方式;權益基金在資本市場表現回暖的情況下也重新被投資者關注,尤其是以指數基金為代表的工具型產品;保險產品具有風險保障等功能,隨著居民收入水平提升和風險意識的增強,對於保險的需求也在不斷增加;黃金類資產在全球經濟形勢不確定等因素影響下,配置熱度也在持續增加。

指基、債基、“固收+”基金

有望成為“開門紅”重點產品

在銷售渠道積極籌備“開門紅”的大背景下,基金公司亦也積極行動起來。

根據不同渠道,基金公司的產品佈局也有不同。“我們近期正在和銀行渠道溝通‘開門紅’的安排。根據目前的規劃,我們打算在一家銀行渠道上線兩隻權益類基金,其中一隻是主動權益基金,另外一隻是被動指數基金。”一位基金公司人士表示。

“我們在銀行渠道打算重點佈局短債類產品。券商客戶風險偏好相對積極,因此在券商渠道將重點佈局ETF等權益產品。”另一位基金公司人士在介紹“開門紅”安排時透露。

據席雅峰介紹,銀行渠道備戰“開門紅”的側重點主要包括佈局創新產品、強化陪伴服務等方面。在產品方面,基金“開門紅”產品多以“固收+”基金、主流寬基指數及指數增強基金、績優主動權益基金、債券型基金為主。招商銀行等渠道今年“開門紅”除了重視保有規模外,也格外重視持倉客戶數和新客戶引入數,並透過實行基金申購費率全面一折,繼續讓利投資者。這些有望成為渠道“開門紅”的新趨勢。

“券商渠道主推品類集中在主流寬基ETF、特色ETF、績優主動權益基金、‘固收+’基金等。網際網路渠道注重轉化率,行業指數、科創指數等指數基金均在主要平臺重點展示。此外,也會推薦符合平臺准入指標要求的固收及‘固收+’產品。”席雅峰表示。

席雅峰表示,海富通基金計劃透過多方面措施備戰“開門紅”。“首先,會結合公司投研特色,推出更多符合市場需求的新基金,主要包括債券ETF、指數基金及指數增強基金、風格均衡的主動權益基金、基金中基金(FOF)等四大類;其次,在利率下行週期,‘固收+’產品是我們長期持續營銷的品類;再次,我們將加強與銀行、券商、三方渠道的合作,共同制定配置策略和產品推廣方案,力爭讓客戶有更多更好的投資體驗,並最終實現客戶、渠道、基金公司的互利共贏。”

此外,據滬上一位渠道人士反饋,銀行渠道相對重視存款和中收業務,券商較為重視券結業務。從當前市場行情來看,債基、指數或指數增強基金可能成為各大渠道“開門紅”的重點產品。

市場預期明顯改善

積極應對“開門紅”指標壓力

受益於資本市場回暖,目前主流銷售渠道對基金產品銷售預期出現明顯改善,也增加了“開門紅”的銷售指標壓力,各大機構正積極應對。

據席雅峰介紹,今年渠道“開門紅”的預期比2024年更為樂觀。同時,相比往年,銷售指標壓力也明顯更大。

“在新‘國九條’釋出的背景下,我們期待資本市場延續良好的勢頭,實現長牛、慢牛。我們對於2025年的‘開門紅’充滿期待。”席雅峰表示,與2024年相比,2025年的“開門紅”將更加註重創新和差異化發展,基金公司需要不斷提升自身的投研核心競爭力及客戶服務水平,以滿足投資者日益多樣化的需求。“我們也期待和渠道加強合作,以2025年的‘開門紅’為契機,幫助更多投資者分享資本市場紅利。”

另一位業內人士也表示,面對經濟下行壓力和減費降稅政策,2025年“開門紅”壓力增大,尤其是收入端。不過,金融行業都在積極應對。“金融行業仍然是特別‘卷’的行業,‘開門紅’競爭壓力也在逐年增加。”

製作:喬伊

編輯:格林

稽核:許聞

版權宣告

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