【導讀】長江資管宣佈關閉網上交易平臺 ，財通基金終止“財通基金”App運維，公募直銷緣何頻頻“出局”？
見習記者 張舟
又一家公募持牌機構宣佈放棄網上直銷渠道！
繼財通基金上週末宣佈關閉旗下App後，12月2日上午，長江資管宣佈關閉網上交易平臺。此前已有中科沃土基金、金信基金等基金公司選擇關閉網上直銷交易平臺或關停公司App運營。
一直以來，公募基金的直銷平臺沒能找準優勢定位，提升客戶體驗。在銀行渠道、券商渠道、第三方獨立基金銷售公司競爭逐漸加碼的背景下，放棄線上直銷平臺，開始成為中小基金公司降本增效的選擇。
華南地區一位公募基金渠道端負責人向記者表示：“基金公司直銷平臺存在的價值取決於是否能夠更好滿足個人或機構的需求，儘量與銀行、券商、第三方獨立基金銷售端做到差異化競爭，提升客戶體驗。目前來看，依託公募基金的專業性，基金直銷的服務優勢沒能大放異彩，所以出於投入產出比考慮，中小基金公司選擇退出線上直銷渠道的理由是相當合理的，未來可能存在這種趨勢。”
長江資管關閉網上直銷平臺
長江資管釋出公告稱，將於2025年1月1日起關閉公司網上交易平臺。投資者如有開戶、認購、贖回、賬戶查詢等業務需求，可透過公司直銷櫃檯或者合作基金銷售機構進行辦理。
這意味著，又一家公募持牌機構將關閉網上直銷交易平臺。
根據公告，透過長江資管網上交易平臺持有基金產品份額的投資者，在該平臺關閉前，可自行登入辦理贖回等業務。
資料顯示，長江資管成立於2014年9月16日，是長江證券旗下全資子公司。2001年，公司的前身長江證券資產管理總部開始從事資產管理業務，2016年1月6日，證監會核准長江資管公開募集證券投資基金管理業務資格。目前 長江資管註冊資本為23億元。
截至今年上半年末，長江資管管理總規模較2023年末增長8.21%，其中公募基金業務規模增長60.02億元，增幅為33.53%。
年內已有多家公司“撤櫃”
基金直銷是指基金公司透過線下櫃檯或者基金公司網站、App等渠道進行基金買賣的行為；基金代銷則是基金公司委託銀行、券商、第三方獨立基金銷售公司等受理投資者買賣基金的一項中間業務。
在此之前，行業內已經有不少公募基金公司選擇關閉旗下部分網上直銷平臺。
僅在今年，便先後有諾德基金、長城基金、金信基金、中科沃土基金、弘毅遠方基金等釋出公告關閉網上直銷交易平臺相關業務。
除了網上直銷平臺，一些基金公司還下線了旗下App。就在11月30日， 財通基金釋出公告稱，公司將於2024年12月31日起 終止“財通基金”App（含安卓和iOS版本）的運營及維護服務。投資者可使用同一賬戶資訊透過財通基金網或微信公眾號辦理基金開戶、交易，查詢基金持倉情況等業務。
此外，光大保德信基金、長盛基金等也在今年下線了公司旗下App運營和維護服務。
公募直銷緣何頻頻“出局”？
公募緣何頻頻和線上直銷說再見？在銷售渠道上，公募基金直銷業務到底面臨哪些挑戰？未來能否“破局”？
業內人士對記者分析稱，相對於三方代銷機構，個人投資者在公募基金公司的網上直銷平臺開戶相對繁瑣，介面功能相對單一，無法滿足個人投資者選擇金融產品的多樣化需求，第三方代銷機構在查詢、購買的便捷性上都比基金公司體驗要好。
從機構投資者角度看，銀行、券商等代銷機構的基金產品種類豐富，能夠提供機構投資者更加多樣化的投資選擇。同時，代銷基金帶來的中間業務能夠進一步增強客戶對銀行的黏性，相對於基金直銷有明顯優勢。
另一方面，在公募基金行業費率改革的時代背景下，降本增效是中小基金公司面臨的重要課題，渠道的成本效益正在重新考量。上述華南地區公募基金渠道端負責人表示：“保留線下櫃檯直銷業務、增強與代銷機構的合作，既能夠滿足客戶需求，又能夠降低基金公司的運營風險。同時，中小基金公司也能更好地聚焦到提升基金的投資決策與管理中去。”
在降本增效、代銷渠道優勢凸顯等多重因素共同作用下，關停網上直銷交易平臺、下線旗下App有可能逐步成為公募行業的一種趨勢。
中國基金業協會資料顯示，2024年上半年度基金銷售機構公募基金銷售保有規模百強榜單中，在非貨幣市場公募基金保有規模方面，螞蟻基金、招商銀行、天天基金排名前三，保有規模分別為13512億元、8620億元和5520億元。
在非貨幣基金規模代銷榜前十的機構中，銀行穩佔6席，分別是招商銀行、工商銀行、建設銀行、中國銀行、交通銀行、農業銀行，它們依舊保持著基金代銷主渠道的地位。
有業內人士向記者透露，近年來，銀行依託業務資源的持續優勢和渠道建設成果的逐步兌現，未來仍將是基金銷售渠道的主力軍。最近，錨定機構投資者的銀行代銷基金業務發展迅猛，成為業內關注的趨勢之一。
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責任編輯：趙新亮
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