來源：今晚報
從基於信任委託投資理財，到被親戚們指控詐騙，濟南楊姍姍一家與眾親戚反目成仇，對簿公堂。
據楊姍姍稱，她在一家金融公司工作，親戚們陸續委託她投資理財。十年間，投資的產品有進有出。在這期間，楊姍姍的哥哥公司有資金需求，她便將親戚們的資金投給哥哥，按時向親戚返還利息及本金。2018年，哥哥公司遭遇危機，資金鍊斷鏈，親戚們指控楊姍姍將投資款匯給哥哥是詐騙行為。近日，楊姍姍涉嫌詐騙罪已開庭審理，當庭沒有宣判。
將親戚委託款投資給親哥哥
47歲的楊姍姍是山東濟南一家金融機構工作人員，在金融行業工作了20多年。
據楊姍姍講述，2008年，其前夫任職的信託公司推出一支對內銷售的利息較高的信託產品，回家便和家人說起來，其父母購買了此產品。此後，其姨和舅舅等親戚們得知後也陸續將錢轉給楊姍姍，委託她投資理財，委託沒有書面合同約定。
“都是親戚，比較相信她，信託產品利息高。”楊姍姍的四姨介紹。
最初，楊姍姍的確將親戚們的投資款購買了該信託產品。“信託產品一年後到期，我和他們說沒有利息這麼高的產品了，錢歸還他們，他們說不用，你就看著還有好的，投就行。”楊姍姍稱。
“到了第二年，一是沒有高利息的專案，此外我哥哥在做裝修類公司，他也需要錢，我覺得正好。”楊姍姍便將親戚們的資金投資到哥哥公司，每年哥哥會根據其經營情況，向親戚們進行返利，利息大多略高於銀行。
期間，親戚們的投資有進有出，有的親戚把本錢收回去了，有的親戚繼續追加投資款，大概持續10年時間。楊姍姍稱，約10個親戚陸續匯給她1000多萬元投資款，大多透過銀行轉賬形式匯款，十年間，哥哥已經還給親戚本息700多萬元，還有部分本金和利息，600多萬元沒有返還。
“親戚們將錢匯給我，我都是轉給哥哥，沒有從中獲利。”楊姍姍稱，親戚們一直沒問過投資款購買的何種理財產品，她也沒有告知投資給哥哥的情況。“利息都按時給他們，比銀行利息高，想要拿回本金的也返還了，所以他們沒有過問投資內容。”
直到2018年，楊姍姍哥哥的公司出現經濟糾紛，涉案金額2000多萬元，其哥哥勝訴，但對方沒有償還能力。因資金鍊斷了，無法按時給親戚們利息和本金。
“拖了一年多沒給利息，我們追問她購買的什麼產品，才說投給了她哥哥。”四姨表示，得知楊姍姍將投資款給哥哥，親戚們都非常氣憤。
“親戚們覺得哥哥沒能力還錢，就把矛頭指向我，最開始我也挺惱火，後來仔細想，這些錢是親戚們委託我投資理財的，哥哥一時半會也沒法返還，我就答應代他先還給親戚，我有一定存款，還可以賣房子。”楊姍姍表示，她多次和親戚們溝通，表示願意自己出資返還，但在討論具體數額的時候無法達成一致。“親戚們主張按複利、利滾利計算，金額差距非常大，我認為是600多萬，他們要1500多萬。”
楊姍姍表示，由於和親戚對賬時差距太大，沒有協商一致，此後，她被親戚們指控詐騙。2020年11月26日，楊姍姍被拘留，後被取保候審。
取保候審期間，楊姍姍打算和親戚們逐個商談償還數額。首先，她與四姨達成協議。該協議顯示，楊姍姍一次性償還四姨25萬元，雙方無其他經濟糾紛。
被指控詐騙
楊姍姍又找到其他親戚商談，但均沒有談攏。“我是打算把房子賣了，如果能把錢談妥，就還給他們，但數額上還是沒有達成一致。”
2021年11月15日，濟南市歷下區檢察院作出《不起訴決定書》，決定書顯示，檢察院認為楊姍姍涉嫌詐騙罪事實不清，證據不足，不符合起訴條件。
此後，楊姍姍的親戚們申訴至濟南市人民檢察院，對本案進行復查。2023年11月24日，歷下區人民檢察院又下達《起訴書》，檢察院認為楊姍姍詐騙公私財務，數額特別巨大，應當以詐騙罪追究其刑事責任。
是否具有非法佔有目的是關鍵
“不起訴決定書下達後，親戚們申訴，說我一個親戚在2010年7月將140萬元現金給了我。”楊姍姍認為，這是從“不起訴”改為“起訴”的關鍵點，其他沒有新的事實。
“我不記得有這筆錢，她們也拿不出給我的證據，在2010年，140萬元現金是一筆較大的數額，如果我收了140萬，總得入賬吧，但我查了，都沒有這筆錢的記錄。”楊姍姍表示，經過調查，她發現是親戚將此140萬元透過銀行轉賬直接匯給了哥哥，和她沒有任何關係。
“但親戚說，銀行轉賬的140萬元和所謂的140萬元‘現金’是2筆錢，我不認可這筆款項，難道不承認就是具有非法佔有的目的，就是詐騙？”
楊姍姍認為，她沒有非法佔有親戚們投資款的動機，她哥哥的公司專案一直挺好的，當地媒體都作為民營企業的典型事蹟進行正面宣傳報道，把親戚的錢給他也是投資。
“親戚們的投資款全部匯給了哥哥，我沒有截留，也沒有獲利。”楊姍姍說，這些錢在投資她哥哥的公司期間，都是有給親戚們利息的，有人退出的話也都返還了本金。最後市場風險導致的投資失敗不能歸結為非法佔有。
此外，楊姍姍認為，親戚們非常信任她，充分授權給她，期間沒有過問過投資產品，讓她自主安排投資和購買理財產品，因此她不存在欺騙行為。她表示，事發後，她也願意代哥哥返還，且她有房產和資產證明，有能力返還。
2024年11月，楊姍姍涉嫌詐騙罪案件開庭審理，當庭沒有宣判。
楊姍姍和親屬們是委託關係還是涉嫌詐騙？知名刑事辯護律師付建認為，如楊姍姍所述真實，2008年起親戚們陸續將錢轉給她，委託其投資理財，最初楊姍姍也確實將部分投資款用於購買信託產品，且後續多年一直向親戚們返利並返還部分本金，親戚們對投資情況長期未加過問，這些情況都表明雙方存在事實上的委託理財關係。
付建律師認為，此案件的關鍵點在於楊姍姍是否具有非法佔有目的。“如果她能證明自己始終是將資金用於投資，沒有用於自己消費，那麼就不構成詐騙的主觀要件。”付建律師認為，需要明確親戚們的資金是否如楊姍姍所說全部投入哥哥公司，有無證據證明資金去向。同時，對於親戚聲稱的現金交付等情況，需要有證據支援，如無法提供證據，在認定詐騙時應謹慎考慮。
付建律師介紹，如果涉嫌詐騙，根據《刑法》規定，詐騙公私財物價值五十萬元以上的屬於數額特別巨大情形，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。
