【導讀】農行加碼“輕盈投”申購費率優惠力度
中國基金報記者 曹雯璟
基金代銷“費率戰”又打響！
昨日，中國農業銀行官宣，進一步放寬了“輕盈投”基金產品申購費率優惠，從“從第二次申購起享受申購費率1折優惠”門檻降至了“從首次定投扣款起，享受申購費率1折優惠”。
記者注意到，包括交通銀行、招商銀行等在內的多家商業銀行近期先後宣佈加碼代銷基金費率優惠力度。業內人士認為，現階段頭部商業銀行主動“降費”，既是基金代銷江湖激烈競爭下吸引客戶的做法，也是落實監管“穩步降低公募基金行業綜合費率”要求的舉措，後續或會引發其他代銷機構的跟隨。
農行加碼“輕盈投”申購費率優惠力度
11月11日，中國農業銀行釋出公告稱，從今日起調整“輕盈投”定投申購費率優惠規則。調整後，投資者透過中國農業銀行渠道定投清單內的“輕盈投”基金產品，從首次定投扣款起，享受申購費率1折優惠。
根據優惠規則，此前投資者透過中國農業銀行渠道定投清單內的“輕盈投”基金產品的申購費率優惠規則為“首次定投扣款按原申購費率執行，首次定投扣款成功後，從第二次申購起享受申購費率1折優惠”。
值得關注的是，中國農業銀行在昨日公告中並未再限制可參與費率優惠的“輕盈投”基金產品數量。中國農業銀行App顯示，“輕盈投”被分成了初級定投、進階定投、達人定投、縣域定投、養老定投等分類，其中僅初級定投分類就有近170款產品。
今年8月，中國農業銀行還發布《關於部分代銷公募基金申購及定投交易費率優惠的公告》稱，對其代銷的20只指數基金、部分養老公募基金（FOF）Y類份額以及“輕盈投”重點推廣的15只基金給予費率優惠。
針對上述不同產品，中國農業銀行當時給出了不同優惠政策。其中，對於參與“農銀財富季”活動的20只指數基金，申購（不含定投）費率打1折，優惠時間僅為2023年8月18日至11月30日；對其代銷的部分養老公募基金（FOF）Y類份額（且納入證監會個人養老基金名錄的）申購（不含定投）費率打1折，優惠時間為2023年8月18日至另行公告時止。
基金業協會資料顯示，截至2024年6月底，中國農業銀行在權益基金代銷保有量排名中位列第9，保有規模超過1300億元。
基金代銷江湖硝煙再起
除了中國農業銀行，此前招商銀行、交通銀行也宣佈全面推行公募基金買入費率一折起。
10月12日，招商銀行在官方渠道發文，官宣“招行代銷公募基金買入費率全面一折起”。與受限於產品範圍、購買渠道、買入方式等條件的費率優惠不同，招行明確表示，其範圍覆蓋所有購買渠道、各基金型別和認/申購、定投等買入方式，名副其實做到了“全面優惠”。
10月16日，交通銀行官方公眾號推文稱，交通銀行APP基金買入費率全面一折起。據瞭解，這項優惠政策主要針對交通銀行代銷基金的申購和定投兩大業務。據瞭解，儘管這並非交通銀行首次推出基金買入折扣優惠，但在官方渠道高調官宣“買入費率全面1折起”確是首次。
據不完全統計，去年以來，工商銀行、農業銀行、興業銀行等機構也都曾給出較大優惠力度，部分銀行的代銷基金費率優惠政策持續至今。
盈米基金表示，銀行批次降低代銷基金費率，主要基於以下幾個原因。首先，隨著網際網路的崛起和傳統券商、基金銷售渠道的競爭日益激烈，銀行需要透過降費來提升市場競爭力，吸引更多的客戶。其次，降低費率可以提升客戶的好感度和忠誠度，有助於增加市場份額。最後，財富管理向買方轉型是未來的主要方向，銀行也將從銷售型向服務型的角色轉變，將更加註重為客戶提供優質的服務和資產配置。
華南某公募基金人士則稱，新“國九條”提出“穩步降低公募基金行業綜合費率”的明確要求，改革的第一步降低管理費用和第二步降低交易費用都已經落地，未來第三步降低銷售費用箭在弦上；多家代銷機構降低代銷基金費率，既是落實監管要求，也是行業主動求變的舉措。
編輯：小茉
稽核：木魚
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