財聯社2月18日訊（記者 彭科峰）龍年春節假期已經結束，金融監管部門掛出的龍年首批罰單也於今日正式亮相。
財聯社記者注意到，2月18日，國家金融監督管理總局官網釋出資訊，北京監管局對浦發銀行、興業銀行、和英大國際信託四家金融機構合計開出921萬元大罰單，上述機構多名責任人員也被處以不同程度的罰單。
三大股份制銀行被罰821萬 兩家銀行涉及貸款違規
具體來看，國家金融監督管理總局北京監管局認定，北京分行及相關責任人涉及存貸掛鉤、流動資金貸款挪用於股權投資、個人按揭貸款業務嚴重違反審慎經營規則、專案融資業務合規要件不全及未從嚴稽核專案資本金、發放貸款用於為違規領域墊資等“五宗罪”。
因為上述違規事項，興業銀行股份有限公司北京分行因此被罰款210萬。孫美霖（時任豐臺中支營業部總經理）、劉夢瑀（時任豐臺中支營業部企金條線客戶經理）、焦鐸（時任朝陽中支東外支行企金條線客戶經理）等人也被處於5萬元罰款或者警告。
至於浦發銀行方面，監管部門認定，北京分行存在現金清分外包風險管控存在重大缺陷、現金清分外包活動監督檢查失職、現金管理活動嚴重不審慎等“三宗罪”，被罰款合計150萬元。洪偉（時任分行副行長）、蘇曉黎（時任運營管理部總經理）、張穎宏（時任作業中心總經理）等相關人員被處以5萬到20萬不等的罰款。
此外，華夏銀行北京分行的違規事項為：個人經營性貸款管理不到位，資金被挪用、個人農業擔保貸款存貸掛鉤、流動資金貸款貸後管理不到位，資金被挪用、房地產開發貸款管理嚴重違反審慎經營規則、採用不正當手段發放貸款、保險銷售行為可回溯管理不規範、保險代理未開立獨立的佣金收取賬戶。華夏銀行北京分被處以警告並罰款合計461萬元，嶽強（時任華夏銀行北京首體支行行長）、賈鳳元（時任華夏銀行北京首體支行客戶號經理）等人被處以罰款或警告。
一家信託公司也被罰款百萬 開年來3家信託公司從業者遭罰
2月18日，國家金融監督管理總局北京監管局也釋出了信託的行政處罰。
具體來看，英大國際信託有限責任公司以及相關責任人員未履行謹慎勤勉業務，應收賬款真實性審查以及資金監控失職等，被監管部門罰款合計100萬元。劉金州（時任信託業務三部總經理）、王濤（時任北京業務團隊、資產證券化工作團隊團隊負責人）也被警告。監管部門作出上述處罰的日期為今年2月6日。
2月18日下午，財聯社記者梳理發現，包括英大信託在內，2024開年以來，已有3家信託公司及相關從業者遭遇監管處罰。
1月15日，監管部門披露，崑崙信託有限責任公司因為以多種方式違規承接風險專案；向監管部門報送不真實資料；盡職管理不到位；對投資者適當性管理不到位；未按規定開展股權投資業務；公司治理不健全；固有業務資產風險分類不準確；違規為保險公司變相投資單一信託提供通道等違法違規事項，被監管部門罰款540萬元。相關責任人也被處罰。
2月5日，監管部門披露，時任山西信託股份有限公司中小企業事業二部（債權信託部）總經理魏鼕鼕，對山西信託股份有限公司盡職調查不到位和成立公告披露不規範、信託計劃管理不到位、資訊披露不到位事項負有責任被予以警告。
